中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知

银监发【2009】82号

机关各部门，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮储银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

《商业银行声誉风险管理指引》已经银监会第87次主席会审议通过，现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和银行业金融机构。

二〇〇九年八月二十五日

商业银行声誉风险管理指引

第一条为引导商业银行有效管理声誉风险，完善全面风险管理体系，维护市场信心和金融稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引所称声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。

重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

第三条商业银行应将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，建立和制定声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，最大程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。

第四条商业银行董事会应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。其主要职责包括：

（一）审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。

（二）授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理,配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。

（三）明确本行各部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理制度和措施。

（四）确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉。

（五）培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识。

第五条商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括：

（一）声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径。

（二）声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径。

（三）声誉事件应急处置，对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，制定预案，开展演练。

（四）投诉处理监督评估,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估。

（五）信息发布和新闻工作归口管理，及时准确地向公众发布信息，主动接受舆论监督，为正常的新闻采访活动提供便利和必要保障。

（六）舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息。

（七）声誉风险管理内部培训和奖惩。

（八）声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。

（九）声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及时进行评估。

第六条商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施至少应包括：

（一）在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，拟定应对措施。

（二）指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责。

（三）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。

（四）实时关注分析舆情，动态调整应对方案。

（五）重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。

（六）及时向其他相关部门报告。

（七）及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

第七条银行业协会应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理。

第八条银监会及其派出机构确定相应职能部门或岗位，负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

第九条银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架，对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为市场准入的考虑因素。

第十条银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题，有权要求商业银行限期改正；逾期未改正的，或在重大声誉事件处置中存在严重过失的，银监会或其派出机构依法采取相应监管措施。

第十一条在中华人民共和国境内依法设立的中资商业银行、中外合资银行、外商独资银行适用本指引。政策性银行、金融资产管理公司、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、外资银行分行等其他银行业金融机构参照本指引执行。

第十二条本指引由银监会负责解释、修订。

第十三条本指引自发布之日起施行。

广东省深圳市人民政府


深圳市人民政府令
第132号

　　 《深圳市人民政府行政执法协调办法（试行）》已经市政府三届一一八次常务会议审议通过，现予发布，自2004年7月1日起施行。

市长：李鸿忠
　　 二○○四年六月十四日


　　 深圳市人民政府行政执法协调办法（试行）

第一章 总 则
　　 第一条 为加强行政执法协调工作，促进依法行政，提高行政执法水平和效率，根据有关法律、法规，结合深圳市实际，制定本办法。
　　 第二条 市行政执法部门之间、市行政执法部门与区行政执法部门之间、不同区属行政执法部门之间在执行法律、法规和规章过程中发生的争议或者其他问题的协调适用本办法。
　　 前款所称的行政执法部门包括具有行政执法职责的行政机关以及法律或者法规授权的具有管理公共事务职能的组织。
　　 第三条 行政执法协调的范围包括行政执法部门履行职责过程中发生的下列情形：
　　 （一）两个或者两个以上行政执法部门对同一事项都认为本部门具有或者不具有法定管理职责而发生争议的；
　　 （二）两个或者两个以上行政执法部门对同一种行政违法行为都具有法定管理职责，需要就执法标准等事项进行协调的；
　　 （三）两个或者两个以上行政执法部门就同一事项实行联合执法需要进行协调的；
　　 （四）两个或者两个以上行政执法部门认为法律、法规或者规章的有关规定不明确或者对其理解不一致，需要报请市人民代表大会常务委员会或者有关上级机关作出解释或者答复的；
　　 （五）行政执法部门依法应当协助、配合其他行政执法部门的执法活动而不履行或者未能有效履行协助、配合职责的；
　　 （六）行政执法部门依法应当移送行政违法案件而不移送，或者移送后有关行政执法部门应当受理而不受理的；
　　 （七）其他需要进行协调的事项。
　　 第四条 下列情形不适用本办法：
　　 （一）不涉及对法律的理解和适用的一般行政管理事务争议；
　　 （二）一个行政执法部门内部的争议；
　　 （三）行政执法部门因行政执法活动与行政相对人发生的争议；
　　 （四）行政执法部门相互之间自行的协调；
　　 （五）法律、法规对行政执法部门在行政执法过程中发生争议或问题的协调有其他规定的。
　　 第五条 行政执法协调应当遵循下列原则：
　　 （一）促进依法行政；
　　 （二）维护法制统一；
　　 （三）保障政令统一与畅通；
　　 （四）提高行政效率。
　　 第六条 市法制部门负责行政执法协调的具体工作。
第二章 行政执法协调的提起
　　 第七条 发生本办法第三条规定的情形，有关行政执法部门之间自行协调无效的，分别由下列行政执法部门提请市法制部门进行协调：
　　 （一）发生本办法第三条第一项情形的，由发生争议的行政执法部门提请协调；
　　 （二）发生本办法第三条第三、五项情形的，由需要实行联合执法或者需要协助、配合的行政执法部门提请协调；
　　 （三）发生本办法第三条第四项情形的，由负责执行法律、法规或规章的行政执法部门提请协调；
　　 （四）发生本办法第三条第六项情形的，分别由应当受理案件和移送案件的行政执法部门提请协调。
　　 第八条 有关行政执法部门对所发生的争议不自行协调或者不提请市法制部门协调，相互推诿的，由行政监察机关追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的行政责任。
　　 第九条 发生本办法第三条规定的情形，行政执法部门应当提请协调而未提请的，市法制部门可以主动进行协调。
　　 第十条 市政府对于本办法第三条规定的情形，可以指示市法制部门进行协调。
　　 第十一条 行政执法部门提请市法制部门进行行政执法协调时应当报送下列材料：
　　 （一）行政执法部门提请协调的公函；
　　 （二）关于提请协调事项的情况说明；
　　 （三）有关法律、法规或者规章的文本；
　　 （四）其他有关文件、资料。
　　 市法制部门依据本办法第八条及第九条规定决定进行行政执法协调的，应当通知有关行政执法部门在五个工作日内书面说明情况及意见，并报送有关文件、资料。
　　
第三章 行政执法协调事务的办理
　　 第十二条 市法制部门收到行政执法部门提请协调的材料后，应当进行审查，对属于本办法第三条规定事项的，在五个工作日内作出受理决定；对不属于本办法第三条规定事项的，在五个工作日内作出不予受理的决定并告知提请协调的行政执法部门；对应当由其他部门处理的事项，市法制部门应当转交其他部门处理。
　　 第十三条 市法制部门作出受理决定后，应当将行政执法部门说明情况及意见的材料发送其他相关的行政执法部门，其他相关的行政执法部门应当自收到市法制部门发送的材料之日起五个工作日内向市法制部门提交书面答复，同时报送有关材料。
　　 第十四条 行政执法协调应当依据法律、法规及规章，并参考其他规范性文件。
　　 第十五条 市法制部门应当调查了解协调事项的有关情况，充分听取有关行政执法部门的意见。
　　 市法制部门可以召集由有关行政执法部门负责人参加的协调会议。
　　 第十六条 市法制部门在行政执法协调过程中，对行政执法部门不及时处置可能给公共利益造成难以恢复的损害等特殊情况，可以建议行政执法部门采取临时措施。
　　 紧急情况下，市法制部门可以指定牵头执法部门。
　　 第十七条 市法制部门进行行政执法协调时需要有关行政机关或者组织协助、配合的，有关行政机关或者组织应当配合。
　　 第十八条 市法制部门进行行政执法协调后，应当分别以下情况处理：
　　 （一）经协调，相关行政执法部门就有关事项形成一致意见的，市法制部门应当制作《行政执法协调意见书》，载明相关行政执法部门的意见；
　　 （二）经协调，相关行政执法部门未能就有关事项形成一致意见的，除第十九条规定的情况外，市法制部门应当制作《行政执法协调意见书》，确定有关事项。
　　 《行政执法协调意见书》应当加盖市法制部门印章，发送相关行政执法部门。
　　 第十九条 重大、复杂事项经市法制部门协调，行政执法部门仍无法形成一致意见的，市法制部门应当提出书面建议报请市政府决定。
　　 第二十条 市法制部门在行政执法协调过程中，发现了行政执法部门在行政执法中存在的问题，应当向其提出有关意见和建议；对于两个或两个以上行政执法部门共同存在的问题，应当及时组织有关部门进行研究，确定解决或者改善的办法。
　　 第二十一条 市法制部门在行政执法协调过程中，认为有关法律、法规或者规章的规定不明确或不完善的，应当按照法定程序建议该法律、法规或规章的制定机关进行解释或修改。
　　
第四章 行政执法协调意见的执行
　　 第二十二条 市法制部门作出《行政执法协调意见书》后，有关行政执法部门应当执行。
　　 第二十三条 行政执法部门对《行政执法协调意见书》有异议的，可以自收到该意见书之日起五个工作日内向市政府提出。
　　 第二十四条 市政府认为行政执法部门对于《行政执法协调意见书》的异议成立的，可以撤销或者变更该意见书的内容，或者指示市法制部门另行协调；认为行政执法部门对于《行政执法协调意见书》的异议不成立的，应当决定维持该意见书。
　　 市政府审查行政执法部门对于《行政执法协调意见书》的异议期间，该意见书暂停执行。
　　 第二十五条 市法制部门制作的《行政执法协调意见书》应当报市政府备案。
　　 第二十六条 市法制部门负责监督《行政执法协调意见书》的执行情况，行政执法部门不执行已生效的《行政执法协调意见书》的，市法制部门应向市政府报告，由市政府给予通报批评，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员由行政监察机关追究行政责任。
第五章 附 则
　　 第二十七条 本办法自2004年7月1日起施行。