中国保险监督管理委员会


中国保监会关于印发《保险公司发展规划管理指引》的通知

保监发〔2013〕18号


各保险集团（控股）公司、各保险公司：

　　为规范保险公司发展规划工作，根据《保险法》、《保险公司管理规定》，我会制定了《保险公司发展规划管理指引》（以下简称《指引》），现印发给你们，请遵照执行。各公司要高度重视《指引》的贯彻落实,认真做好《指引》的学习、培训和执行等工作，并在2013年4月底前，向我会提交2012年度公司规划实施情况全面评估报告和联系人、联系方式。

　　联系 人：杨栋梁、高大宏

　　联系电话：（010）66286781、66286559


　　


　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　中国保监会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　2013年3月12日

　　保险公司发展规划管理指引



　　第一章 总 则



　　第一条 为规范保险公司发展规划工作，切实发挥发展规划在公司经营管理中的引领作用，提高公司科学发展水平，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法规，制定本指引。

　　第二条 本指引所称发展规划，是指保险公司根据现实状况和未来趋势制定的发展目标、经营战略和保障措施，是公司规划期内经营发展的基本纲领。

　　保险公司应当根据自身情况科学确定发展规划期，发展规划期一般为三年或五年。

　　第三条 本指引适用于保险公司和保险集团（控股）公司。保险资产管理公司和中国保监会批准的其他保险组织参照执行。

　　第四条 保险公司发展规划应当具有科学性、战略性和可操作性，符合行业发展规划和监管要求，与公司经营状况、管理水平和人才储备情况相匹配。

　　第五条 保险公司应当建立由董事会负责的发展规划工作机制，完善组织架构，建立管理制度，明确工作职责。

　　保险公司董事长领导发展规划工作。董事会发展规划委员会（或其他专业委员会）负责发展规划的制定、实施、修改、评估等工作。

　　保险公司监事会对发展规划的制定、实施和评估等工作进行内部监督。

　　保险公司总经理负责发展规划的组织实施。保险公司应当设置专职部门或指定相关部门，在董事会和总经理的领导下承担发展规划相关具体工作。

　　第六条 中国保监会依法对保险公司发展规划工作进行指导和监督。

　　第二章 规划要素



　　第七条 保险公司发展规划应当包括公司战略目标、业务发展、机构发展、偿付能力管理、资本管理、风险管理、基础管理、保障措施等规划要素。

　　第八条 公司战略目标应当充分考虑宏观经济金融形势、保险市场供需状况、公司自身优势与劣势等因素，体现差异化特色，明确市场定位和发展目标。

　　第九条 业务发展应当包括业务规模、业务结构、渠道发展和再保险等。保险公司应当按照中国保监会核定的业务范围和监管要求，根据公司资本金状况和股东持续出资能力，制定分年度目标。

　　第十条 机构发展应当包括经营区域范围、分支机构类型和数量发展计划及退出安排等，明确规划期内省、市各级分支机构年度发展的目标和措施。

　　机构发展计划应当符合保监会关于机构准入、退出的总体要求，并与自身的经营管理情况相匹配。

　　第十一条 偿付能力管理应当合理预测公司盈利水平和偿付能力状况，保证偿付能力充足，并根据偿付能力管理制度，提出不同假设条件下的偿付能力优化方案。

　　第十二条 资本管理应当根据公司业务规模、分支机构扩展情况、盈利水平、偿付能力状况，合理预测规划期内的资本需求，建立科学的资本补充机制。

　　第十三条 风险管理应当包括保险公司面临的主要风险和发展趋势，确定适当的风险限额和风险偏好，明确风险管理措施和程序，建立风险监测、预警和处置机制。

　　第十四条 基础管理应当包括企业文化、人才发展、信息建设等内容。

　　（一）企业文化方面应当包括企业精神、品牌建设、诚信建设、社会责任等。

　　（二）人才发展方面应当包括人才需求、人才结构、人才储备和人才培训等，保险公司应当建立健全人才招聘、激励和管理机制。

　　（三）信息建设方面应当包括硬件系统建设、管理系统建设、数据安全管理等，确保信息系统建设对保险公司业务发展和风险管控的有效支持。

　　第十五条 保障措施应当包括制度建设、组织机构、任务分解、考核评估、宣传引导等。

　　第十六条 保险集团公司的发展规划还应当包括拟进入和退出的行业领域和管理模式等主要内容。

　　对保险集团现有的非保险金融类企业和非金融类企业，保险集团公司发展规划中应包括该企业未来三年或五年发展的相关内容。

　　第三章 制 定

　　第十七条 保险公司应当在充分调查研究、科学分析预测和广泛征求意见的基础上制定发展规划。

　　第十八条 董事会相关专业委员会应当依据相应的职权和程序，制定议事规则，明确会议召开程序、表决方式、提案审议、保密要求和会议记录等。

　　第十九条 董事会相关专业委员会负责组织公司经理层和有关部门对发展规划进行可行性研究和科学论证，形成发展规划建议方案报董事会审议。

　　发展规划建议方案应当吸收主要股东和监事会意见。必要时，可聘请中介机构和外部专家提供专业意见。

　　第二十条 董事会应当认真审慎审议董事会相关专业委员会提交的发展规划建议方案，确保公司发展规划科学、可行、完整。

　　第二十一条 发展规划经董事会审议通过后，报股东大会批准后方可实施。

　　第二十二条 保险集团公司应当根据发展实际和外部环境变化，加强对其成员公司发展规划工作的管理，做好集团公司本级与各成员公司发展规划的统筹协调，确保集团整体规划目标和成员公司经营目标的实现。

　　第二十三条 新设立保险公司制定的三年发展规划，须经公司创立大会通过。

　　第四章 实 施　

　　第二十四条 保险公司规划部门应当依据发展规划提出年度分解计划和落实措施，报董事会和经理层后实施。

　　第二十五条 保险公司申请设立分支机构应当符合发展规划中的机构发展计划。

　　第二十六条 保险公司规划部门应当定期收集和分析相关信息，加强对发展规划实施日常情况的监督检查，及时将有关情况报董事会和经理层。

　　第二十七条 因宏观经济形势、金融行业政策、保险公司自身经营状况发生重大变化，需对发展规划做出调整的，由保险公司规划部门提出建议报董事会审议。

　　第二十八条 保险公司每年末应当根据分支机构建设情况对发展规划中的机构发展计划做出调整，并报保监会。

　　第二十九条 保险公司规划部门应该加强对年度任务的落实情况考核，并将考核结果报董事会相关专业委员会和公司经理层。

　　第三十条 董事会相关专业委员会应在发展规划的年末和规划期末，组织开展规划实施评估工作，编制评估报告，报董事会审议。

　　第三十一条 保险公司监事会应当在年度会议上对发展规划实施情况进行审议并提出监督意见。

　　第三十二条 保险集团公司应当对其成员公司发展规划的执行情况进行指导监督和定期评估，通过资本管理、人事任免、绩效考评等手段，对成员公司发展规划进行调整和完善，确保集团整体发展规划的落实。

　　第五章 监 督　

　　第三十三条 保险公司发展规划应当在股东大会表决通过后15日内报中国保监会。发展规划内容不符合行业规划和监管规定的，中国保监会有权责令公司予以调整。

　　保险公司董事会秘书为公司发展规划工作的联系人和责任人。

　　第三十四条 公司规划涉及资本金、业务规模、机构发展等重大事项变更的，应当按照公司规划管理制度进行调整，并向中国保监会做出说明。

　　第三十五条 保险公司应当于每年4月底前向中国保监会提交公司上一年度规划实施情况全面评估报告，其中包括保费收入、总资产、利润率、偿付能力充足率、分支机构建设等重要指标年度完成情况与规划目标的差异情况。

　　第三十六条 中国保监会组织开展对保险公司发展规划自我评价的外部监督工作，内容包括制度建设、基本内容、制定程序、调整频率、实施结果、评估工作、材料报送等项目。

　　第三十七条 中国保监会于每年6月底前负责组织开展保险公司发展规划实施情况的年度评价，评价结果与机构准入、资金运用、产品审核、资本管理、偿付能力等监管工作相关联。

　　第六章 附 则　　

　　第三十八条 本指引由中国保监会负责解释。

　　第三十九条 本指引自发布之日起实施。









国家质量监督检验检疫总局


国家总局令

第54号

《眼镜制配计量监督管理办法》已经2003年9月28日国家质量监督检验检疫总局局务会议审议通过，现予公布，自2003年12月1日起施行。


局 长



二○○三年十月十五日



眼镜制配计量监督管理办法


第一条　为加强对眼镜制配的计量监督管理，规范眼镜制配的计量行为，保护消费者的身体健康和人身安全，根据《中华人民共和国计量法》和国务院赋予国家质量监督检验检疫总局的职责，制定本办法。
第二条　在中华人民共和国境内从事眼镜制配计量活动和相关的计量监督管理，必须遵守本办法。
本办法所称眼镜制配是指单位或者个人从事眼镜镜片、角膜接触镜、成品眼镜的生产、销售以及配镜验光、定配眼镜、角膜接触镜配戴等经营活动。
本办法所称成品眼镜包括装成眼镜、太阳镜等。
本办法所称配镜验光是指使用验光设备等计量检测仪器对消费者眼睛的屈光状态进行测量、分析并出具验光单的活动。
第三条　国家质量监督检验检疫总局对全国眼镜制配计量工作实施统一监督管理。
县级以上地方质量技术监督部门对本行政区域内的眼镜制配计量工作实施监督管理。
第四条　眼镜制配者应当遵守以下规定:
(一)遵守计量法律、法规和规章，制定眼镜制配的计量管理及保护消费者权益的制度，完善计量保证体系，依法接受质量技术监督部门的计量监督。
(二)遵守职业人员市场准入制度规定，配备经计量业务知识培训合格，取得相应职业资格的专（兼）职计量管理和专业技术人员，负责眼镜制配的计量工作。
(三)配备的计量器具应当具有制造计量器具许可证标志、编号、产品合格证；进口的计量器具应当符合《中华人民共和国进口计量器具监督管理办法》的有关规定。
(四)使用属于强制检定的计量器具必须按照规定登记造册，报当地县级质量技术监督部门备案，并向其指定的计量检定机构申请周期检定。当地不能检定的，向上一级质量技术监督部门指定的计量检定机构申请周期检定。
(五)不得使用未经检定、超过检定周期或者经检定不合格的计量器具。
(六)不得使用非法定计量单位，不得使用国务院规定废除的非法定计量单位的计量器具和国务院禁止使用的其他计量器具。
(七)申请计量器具检定，应当按照价格主管部门核准的项目和收费标准交纳费用。
第五条　眼镜镜片、角膜接触镜和成品眼镜生产者除遵守本办法第四条规定外，还应当遵守以下规定:

(一)配备与生产相适应的顶焦度、透过率和厚度等计量检测设备。
(二)保证出具的眼镜产品计量数据准确可靠。
第六条　眼镜镜片、角膜接触镜、成品眼镜销售者以及从事配镜验光、定配眼镜、角膜接触镜配戴的经营者除遵守本办法第四条规定外，还应当遵守以下规定：
(一)建立完善的进出货物计量检测验收制度。

(二)配备与销售、经营业务相适应的验光、瞳距、顶焦度、透过率、厚度等计量检测设备。
(三)从事角膜接触镜配戴的经营者还应当配备与经营业务相适应的眼科计量检测设备。
(四)保证出具的眼镜产品计量数据准确可靠。
第七条　各级质量技术监督部门在进行计量监督管理时应当遵守以下规定：
（一）宣传计量法律、法规和规章，督促眼镜制配者遵守计量法律、法规和有关规定，做好眼镜制配的计量监督管理工作。
（二）对眼镜制配中使用的计量器具和相关计量活动进行计量监督管理，查处计量违法行为。
（三）引导眼镜制配者完善计量保证体系和对有条件的眼镜制配者开展省级“价格、计量信得过”活动。
（四）受理计量投诉，调解计量纠纷，组织仲裁检定。
第八条　计量检定机构和计量检定人员进行计量检定时，应当遵守以下规定：
（一）按照计量检定规程在规定期限内完成检定，出具检定证书。
（二）不得使用未经考核合格或者超过有效期的计量标准开展计量检定工作。
（三）不得指派未取得计量检定员证件的人员从事计量检定工作。
（四）不得擅自调整检定周期。
（五）不得伪造数据。
（六）不得超过标准收费。
第九条　眼镜制配者违反本办法第四条有关规定，应当按照下列规定进行处罚：
（一）违反本办法第四条第（三）项规定的，责令改正，可以并处2000元以下罚款。
（二）违反本办法第四条第（四）项、第（五）项规定，使用属于强制检定的计量器具未按照规定登记造册，报当地县级质量技术监督部门备案的，责令改正；使用属于强制检定的计量器具，未按照规定申请检定或者超过检定周期继续使用的，责令停止使用，可以并处1000元以下罚款；使用属于强制检定的计量器具，经检定不合格继续使用的，责令停止使用，可以并处2000 元以下罚款；使用属于非强制检定的计量器具，未按照规定定期检定以及经检定不合格继续使用的，责令停止使用，可以并处1000元以下罚款。
（三）违反本办法第四条第（六）项规定，使用非法定计量单位的，责令改正；使用国务院规定废除的非法定计量单位的计量器具和国务院禁止使用的其他计量器具的，责令停止使用，没收计量器具和全部违法所得，可以并处2000元以下罚款。
第十条　眼镜镜片、角膜接触镜、成品眼镜生产者违反本办法第五条有关规定，应当按照以下规定进行处罚：
（一）违反本办法第五条第（一）项规定的，责令改正，可以并处1000元以上10000元以下罚款；拒不改正，情节严重的，建议工商主管部门吊销其营业执照。
（二）违反本办法第五条第（二）项规定，责令改正，给消费者造成损失的，责令赔偿损失，没收全部违法所得，可以并处2000元以下罚款。
第十一条　从事眼镜镜片、角膜接触镜、成品眼镜销售以及从事配镜验光、定配眼镜、角膜接触镜配戴经营者违反本办法第六条有关规定，应当按照以下规定进行处罚：

（一）违反本办法第六条第（一）项规定的，责令改正。
（二）违反本办法第六条第（二）项规定的，责令改正，可以并处1000元以上10000元以下罚款；拒不改正，情节严重的，建议工商主管部门吊销其营业执照。
（三）违反本办法第六条第（三）项规定的，责令改正，可以并处2000元以下罚款。
（四）违反本办法第六条第（四）项规定的，责令改正，给消费者造成损失的，责令赔偿损失，没收全部违法所得，可以并处2000元以下罚款。
第十二条　眼镜制配者违反本办法规定，拒不提供眼镜制配账目，使违法所得难以计算的，可根据违法行为的情节轻重处以最高不超过30000元的罚款。
第十三条　从事眼镜制配计量监督管理的国家工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十四条　从事眼镜制配计量器具检定的计量检定机构和计量检定人员有违反计量法律、法规和本办法规定的，按照计量法律法规的有关规定进行处罚。
第十五条　本办法规定的行政处罚，由县级以上地方质量技术监督部门决定。
县级以上地方质量技术监督部门按照本办法实施行政处罚，必须遵守国家质量监督检验检疫总局关于行政案件办理程序的有关规定。
第十六条　行政相对人对行政处罚不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

第十七条　本办法下列用语的含义是指：

（一）眼镜制配者是指从事眼镜镜片、角膜接触镜、成品眼镜的生产、销售以及配镜验光、定配眼镜、角膜接触镜配戴等经营活动的单位或者个人。是本办法所称生产者、销售者以及经营者的统称。

（二）生产者是指从事眼镜镜片、角膜接触镜和成品眼镜生产活动的单位或者个人。

（三）销售者是指从事眼镜镜片、角膜接触镜、成品眼镜销售活动的单位或者个人。

（四）经营者是指从事配镜验光、定配眼镜、角膜接触镜配戴经营活动的单位或者个人。

第十八条　　本办法由国家质量监督检验检疫总局负责解释。
第十九条　　本办法自2003年12月1日起施行。